Services
Conseil en Gestion de Patrimoine
Optimiser l'organisation Juridique, Fiscale et Financière de votre Patrimoine sous contraintes de vos objectifs selon une stratégie en conseil et gestion de patrimoine.
Trois temps
T1 : Bilan Patrimonial
T2 : Analyse et élaboration de la stratégie
T3 : Mise en place des solutions et du suivi
Rémunération
• Honoraires selon la mission : bilan patrimonial, assistance aux placements financiers, aide aux déclarations fiscales, suivi annuel, etc ...
• Commissions sur produits : droits d'entrée sur placements financiers, rétrocessions par promoteurs sur opérations de défiscalisation.
Conception du conseil
• Liberté totale du client vis à vis du conseiller et des fournisseurs de produits
• Intégrité : cohérence entre la problématique et la stratégie
• Transparence de la rémunération
Courtage en Placements Financiers
Solutions
• Assurance vie / Capitalisation
• Prévoyance & retraite
• Plan épargne retraite populaire
• Plan épargne en action
• Compte titre
Partenaires
Optimiser de la gestion de vos capitaux au regard de vos divers objectifs : temps, risque, capital ou rente, retraite, enfant...
Défiscalisation
Gestion fiscale de l'impôt sur le revenu, impôt de solidarité sur la fortune, droits de succession et donation
Loi finance
Dans le cadre de la loi de Finance, l'état met à la disposition du contribuable des dispositifs destinés à l'inciter à investir dans des secteurs d'activités (logement, cinéma, innovation, PME) tout en réduisant ses impôts (IR / ISF/ droits de succession).
Objectifs
Optimiser vos différents avis d'imposition au regard des possibilités offertes par la loi de finance sous contraintes de vos capacités (épargne / endettement / disponibilités / décision).
Solutions
• Dispositif Pinel
• LMP / LMNP (spécialiste résidence médicalisée / EHPAD)
• FCPI / FIP
Partenaires
